Что такое анонимные карты в банках РФ? До 15 т.р. на счете, работа через ApplePay, GooglePay и возможности для отмывания денег
Что такое анонимные карты в банках РФ? До 15 т.р. на счете, работа через ApplePay, GooglePay и возможности для отмывания денег

Что такое анонимные карты в банках РФ? До 15 т.р. на счете, работа через ApplePay, GooglePay и возможности для отмывания денег

Клиент-сервис
Маркетинг и реклама
Связь и телеком
5 ноября 2020
6243 просмотра

Карты не требуют подтверждения личности, лимит 15 тысяч рублей и наличные снимать нельзя.

Самая очевидная схема использования - для вывода краденных средств и любого рода серых платежей, которые надо быстро прогнать по цепочке. Набираются курьеры, регистрируются “левые sim-карты” и далее любые сомнительные средства прогоняются через них уже дальше на белые карты. Вторая схема - скупка товаров в онлайн-магазинах на средства, пришедшие на виртуальную цифровую анонимную карту. Дальше остается реализовать эти товары и получить прибыль.

Российские банки начали выпускать цифровые карты. Их уже предлагают Почта Банк, «Тинькофф» и Ак Барс Банк, планируют запустить ВТБ и БКС Банк, рассказали «Известиям» их представители. В перспективе предусмотрен выпуск таких карт через мессенджеры. Карта токенизируется в смартфоне - покупки делаются через ApplePay, GooglePay или SamsungPay. 

С карт можно делать покупки и переводы, но не снимать наличные - в соответствии с законом «О Национальной платежной системе».

Аналитик ТелеТрейд Петр Пушкарев считает, что такие неидентифицированные карты не несут риска для платежной системы, поскольку идентификация по телефону давно уже имеет место, ведь SIM-карта оформляется только при наличии документа, подтверждающего личность. 

Риски применения анонимных карт-кошельков в мошеннических целях не выше чем и других платежных схемах, убеждена гендиректор платформы «Рокет Ворк» Анастасия Ускова. По мнению экспертов, организованный криминал скорее воспользуется одной из криптосхем, которые в России не урегулированы.

Кстати, Банк Австралии вплотную подошел к изучению возможностей выпуска собственной цифровой валюты. Для проведения исследований выбрана блокчейн-платформа Ethereum. 



 

0 комментариев

Оставьте комментарий

Услуги и продукты для бизнеса

Что нужно вашему бизнесу? Спецпредложения
SPECIAL
Прием входящих звонков (без продаж)
171 Контакт-центр в аутсорсинг
129 отзывов
от
3
.5 ₽
за минуту
От 3.5 ₽

за минуту
SPECIAL
Исходящие звонки (без продаж)
171 Контакт-центр в аутсорсинг
212 отзыва
от
4
.00 ₽
за минуту
От 4 ₽

за минуту
SPECIAL
Запись голосового приветствия и меню для IVR
49 Digital-агентств
39 отзывов
от
100
.00 ₽
за IVR
От 100 ₽

за IVR
Подключение и настройка SIP номера\транка (телефония)
Подключение и настройка SIP номера\транка (телефония)
270 поставщиков
106 отзывов
Настройка IP-телефонии и виртуальной АТС
Настройка IP-телефонии и виртуальной АТС
226
2
Системная интеграция и автоматизация бизнеса
Системная интеграция и автоматизация бизнеса
217
1
Интеграция и настройка CRM системы
Интеграция и настройка CRM системы
214
17
Интеграция и настройка бухгалтерских программ и приложений
Интеграция и настройка бухгалтерских программ и приложений
206
0
Настройка оборудования и ПО для контактного центра
Настройка оборудования и ПО для контактного центра
201
0
Прием входящих звонков (продажи)
Прием входящих звонков (продажи)
167
95
Обработка обращений в мессенджерах (без продаж)
Обработка обращений в мессенджерах (без продаж)
167
12
Организация и поддержка горячей линии
Организация и поддержка горячей линии
166
128
Актуализация базы данных
Актуализация базы данных
166
52
Разработка скрипта разговора по телефону или в чате (продажи)
Разработка скрипта разговора по телефону или в чате (продажи)
162
62
Продажа и аренда телефонных номеров
Продажа и аренда телефонных номеров
87
95
IP-телефония
IP-телефония
87
120
Виртуальная АТС в облаке
Виртуальная АТС в облаке
81
0
Виджет обратного звонка (call back ловец лидов)
Виджет обратного звонка (call back ловец лидов)
30
139
Облачное решение для организации контакт центра (виртуальная АТС + сервисы)
Облачное решение для организации контакт центра (виртуальная АТС + сервисы)
24
39
Проводной интернет
Проводной интернет
23
0
Онлайн-чат виджет
Онлайн-чат виджет
20
6
Call трекинг
Call трекинг
15
3
VPN-сервис
VPN-сервис
14
0
Серверное решение для организации контакт центра и офисной телефонии
Серверное решение для организации контакт центра и офисной телефонии
13
0
Контакт-центр в аутсорсинг
Контакт-центр в аутсорсинг
12
1808
Разработка чат-бота
Разработка чат-бота
11
1
Система управления клиентами и продажами (CRM)
Система управления клиентами и продажами (CRM)
11
5
Сервис для речевой аналитики
Сервис для речевой аналитики
8
0
Разработка голосового бота
Разработка голосового бота
7
2
SIP-клиент для смартфона или компьютера (софтфон, VOIP звонилка)
SIP-клиент для смартфона или компьютера (софтфон, VOIP звонилка)
6
0
Готовые лиды на продажу
Готовые лиды на продажу
5
83
Аутсорсинг отдела продаж
Аутсорсинг отдела продаж
5
21
Система сквозной аналитики маркетинга и продаж
Система сквозной аналитики маркетинга и продаж
4
0
Сбор базы данных
Сбор базы данных
3
8
Диспетчерская программа и CRM для организации такси бизнеса
Диспетчерская программа и CRM для организации такси бизнеса
2
0
Услуги доставки для интернет-магазинов на аутсорсинге
Услуги доставки для интернет-магазинов на аутсорсинге
2
0
Тайный покупатель
Тайный покупатель
2
0
Таскер для учета дел и составления списка задач
Таскер для учета дел и составления списка задач
1
0
Мессенджер
Мессенджер
1
0
Дизайн баннеров
Дизайн баннеров
1
0
Продвижение аккаунтов и сообществ в соц. сетях (SMM)
Продвижение аккаунтов и сообществ в соц. сетях (SMM)
1
0
Бухгалтерия на аутсорсинге
Бухгалтерия на аутсорсинге
0
1
Стимулирование онлдайн продаж
Стимулирование онлдайн продаж
0
0